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基金交易按哪一天的凈值成交? 什么是基金累計(jì)凈值,什么是基金轉(zhuǎn)換?|通訊
發(fā)布時(shí)間:2023-03-21 18:11:47 文章來源:金融界


【資料圖】

東方財(cái)富年報(bào)的披露引發(fā)業(yè)內(nèi)對(duì)天天基金這個(gè)基金銷售平臺(tái)的關(guān)注,而從用戶活躍度來觀察,周一到周五交易日期間至少有近300萬基民了解當(dāng)下公募基金的最新動(dòng)向、學(xué)習(xí)相關(guān)知識(shí)。

本期《新基民入市百問百答》聯(lián)合博時(shí)基金、匯添富基金就日常基民常咨詢基本知識(shí)進(jìn)行梳理。

什么是基金交易的未知價(jià)法則?基金交易按哪一天的凈值成交?

匯添富基金:基金的申購(gòu)和贖回一般都采取“未知價(jià)”原則,即投資者當(dāng)日進(jìn)行基金交易時(shí),并不知道當(dāng)日的基金份額凈值,基金份額凈值通常需要在當(dāng)日交易時(shí)間后計(jì)算出來。

通常情況下,投資者在交易日15:00前提交的有效申購(gòu)或者贖回申請(qǐng),按照申請(qǐng)當(dāng)日的單位凈值成交,國(guó)內(nèi)基金當(dāng)日的單位凈值最快在當(dāng)日晚上更新披露(海外基金最快下一交易日晚上披露,F(xiàn)OF基金最快下兩個(gè)交易日晚上披露),交易日15:00之后以及雙休日及法定假日提交的申請(qǐng)順延至下一交易日,按下一交易日單位凈值計(jì)算。

基金后綴的ABC類是什么?怎么挑選?

博時(shí)基金:同一基金后面字母不同,收費(fèi)模式不同。A類代表前段收費(fèi),收取申購(gòu)費(fèi)。B類代表后端收費(fèi),收取贖回費(fèi)。C類代表不收取申購(gòu)贖回費(fèi),但收取銷售服務(wù)費(fèi),并按持有時(shí)間收費(fèi)。

什么是基金轉(zhuǎn)換?

匯添富基金:基金轉(zhuǎn)換是指投資者在持有基金管理人發(fā)行的任一開放式基金后,可將其持有的基金份額直接轉(zhuǎn)換成同一基金管理人管理的其它開放式基金的基金份額,而不需要先贖回已持有的基金份額,再申購(gòu)目標(biāo)基金的一種業(yè)務(wù)模式。

什么是基金累計(jì)凈值?

匯添富基金:基金單位累計(jì)凈值是基金單位凈值與基金成立后歷次累計(jì)單位派息金額的總和,是反映該基金自成立以來的所有收益的數(shù)據(jù)。

對(duì)于未拆分的基金,基金累計(jì)單位凈值=單位凈值+累計(jì)單位分紅派息金額

基金拆分后,基金累計(jì)份額凈值=(基金份額凈值+基金拆分后的份額分紅金額)×基金拆分比例+基金拆分前的份額分紅金額

本文源自:金融界

作者:百答君

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