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近日，享譽(yù)亞太私人銀行與財(cái)富管理市場(chǎng)的《亞洲私人銀行家》頒布了2022年亞洲私人銀行家中國(guó)財(cái)富獎(jiǎng)。憑借在國(guó)內(nèi)私人銀行領(lǐng)域的深耕與創(chuàng)新，平安私人銀行一舉攬下最佳私人銀行-股份制銀行、最佳私人銀行-超高凈值客戶、最佳私人銀行-高凈值客戶和最佳私人銀行-數(shù)字化創(chuàng)新共四項(xiàng)大獎(jiǎng)。

據(jù)悉，《亞洲私人銀行家》創(chuàng)立于2009年，專(zhuān)注于亞洲快速發(fā)展的私人銀行和財(cái)富管理行業(yè)，提供獨(dú)立、權(quán)威且不可或缺的新聞資訊及行業(yè)數(shù)據(jù)，“中國(guó)財(cái)富獎(jiǎng)”旨在表彰卓越公司和機(jī)構(gòu)，這些機(jī)構(gòu)以負(fù)責(zé)任的方式提供令人信服的財(cái)富管理解決方案，并為中國(guó)的超高凈值/高凈值人士及其家庭和企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值。此次獲獎(jiǎng)是對(duì)平安私人銀行在私人銀行領(lǐng)域打造綜合實(shí)力、創(chuàng)新產(chǎn)品能力以及差異化服務(wù)投資能力的高度認(rèn)可。

全方位的私行服務(wù)，滿足高凈值人群個(gè)性化需求

在平安銀行向零售轉(zhuǎn)型的過(guò)程中，私人銀行業(yè)務(wù)為這艘大船提供強(qiáng)大的牽引力。從近期發(fā)布的2022年報(bào)業(yè)績(jī)顯示，截至2022年末，平安銀行管理零售客戶資產(chǎn)（AUM）3.5萬(wàn)億元，較上年末增長(zhǎng)12.7%，其中私行達(dá)標(biāo)客戶AUM余額1.62萬(wàn)億元，較上年末增長(zhǎng)15.3%，AUM貢獻(xiàn)度超過(guò)46%。

從產(chǎn)品銷(xiāo)售驅(qū)動(dòng)到以客戶為中心，平安私人銀行在業(yè)務(wù)推進(jìn)中摸索出一套真正符合國(guó)內(nèi)高凈值人群所需要的產(chǎn)品與服務(wù)模式，并在2022年推出了國(guó)內(nèi)首個(gè)頂尖私行服務(wù)體系，圍繞超高凈值客戶“個(gè)人、家族、企業(yè)”多維需求，提供個(gè)性化、定制化、綜合化的解決方案。

以財(cái)富管理為例，平安私人銀行構(gòu)建以資產(chǎn)配置為核心的財(cái)富管理經(jīng)營(yíng)體系，打破產(chǎn)品視角，不再單純地銷(xiāo)售理念，而是根據(jù)客戶實(shí)際需求，幫助客戶做好資產(chǎn)配置，做好陪伴服務(wù)。

在貨架搭建上，平安私人銀行打造開(kāi)放式產(chǎn)品貨架和財(cái)富管理生態(tài)圈已顯成效，代銷(xiāo)公募上“平安優(yōu)選”品牌影響力進(jìn)一步擴(kuò)大，代銷(xiāo)私募上，在全市場(chǎng)2.45萬(wàn)家私募中層層篩選，精選引入全市場(chǎng)1%的私募，并成為眾多外資管理人在國(guó)內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)的首選合作機(jī)構(gòu)。去年資管老將王國(guó)斌管理的“泉果”基金、頂流基金經(jīng)理周應(yīng)波管理的“運(yùn)舟成長(zhǎng)精選基金”、全球資管巨頭路博邁的QDLP產(chǎn)品中，在平安私人銀行募集份額位于市場(chǎng)前列。

而在服務(wù)團(tuán)隊(duì)上，擁有超千名專(zhuān)業(yè)的私人銀行家隊(duì)伍，2000余位理財(cái)經(jīng)理，通過(guò)分布在全國(guó)各省會(huì)以及主要城市的53家私行中心，以專(zhuān)業(yè)、貼心的團(tuán)隊(duì)為私行客戶提供全方位、有溫度的財(cái)富管理服務(wù)。

在服務(wù)高凈值客戶上，平安私人銀行已經(jīng)形成了完整的體系，首先通過(guò)“家族辦公室”服務(wù)，圍繞超高凈值客戶的個(gè)人、家族、企業(yè)需求提供全生命周期服務(wù)，包括財(cái)務(wù)規(guī)劃、家族傳承、家族治理、專(zhuān)業(yè)咨詢。比如在權(quán)益服務(wù)上，重點(diǎn)打造“醫(yī)養(yǎng)、教育、慈善、法稅”四大王牌權(quán)益，滿足高凈值人群的個(gè)性化定制化需求。

其次，打造私行投行聯(lián)動(dòng)模式，聚焦董監(jiān)高客群，提供綜合金融賬戶組合解決方案，已推出員工股權(quán)激勵(lì)平臺(tái)、員工激勵(lì)信托平臺(tái)、跨境采購(gòu)貿(mào)易平臺(tái)、私募生態(tài)經(jīng)營(yíng)平臺(tái)。其中最為出圈的代表是企望會(huì)平臺(tái)，主打“量身定制”與一站式金融解決方案，為企業(yè)家客群提供投融資、財(cái)富規(guī)劃、經(jīng)營(yíng)賦能等全方位服務(wù)，成為企業(yè)家圈層運(yùn)營(yíng)的典范樣本。

智能化銀行3.0賦能美好金融生活

在科技引領(lǐng)的零售轉(zhuǎn)型方針之下，平安私人銀行不斷推進(jìn)智能化銀行建設(shè)。平安私人銀行在“五位一體”模式下，智能化銀行3.0再次迎來(lái)新發(fā)展階段。

平安私人銀行借助銀行智能化銀行3.0模式，通過(guò)數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)更精準(zhǔn)洞察客戶需求，從而將最適配、陪伴式的金融服務(wù)提供給客戶，推動(dòng)財(cái)富管理從“產(chǎn)品銷(xiāo)售推動(dòng)”向“有溫度的陪伴”轉(zhuǎn)變。

智能化銀行3.0采取的核心思路是“以客戶為中心，以數(shù)據(jù)為驅(qū)動(dòng)”，搭建“KYC-KYP-KYATO”方法論，第一步是細(xì)分112個(gè)客群宮格，更精準(zhǔn)地了解客戶。第二步是精準(zhǔn)匹配產(chǎn)品，評(píng)估是否滿足客戶的需求。第三步是優(yōu)選場(chǎng)景渠道，結(jié)合具體場(chǎng)景和客戶觸點(diǎn)，選擇合適的場(chǎng)景和時(shí)機(jī)把產(chǎn)品和服務(wù)精準(zhǔn)推薦給客戶，最終實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶全生命周期的精細(xì)化、智能化經(jīng)營(yíng)。

正如平安銀行行長(zhǎng)特別助理蔡新發(fā)近日在博鰲亞洲論壇2023年年會(huì)上所言，平安銀行不斷優(yōu)化提升自身能力水平的同時(shí)，積極完善客戶權(quán)益及服務(wù)體系，為客戶提供一站式綜合金融解決方案，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)客戶認(rèn)同與社會(huì)價(jià)值，智能化銀行3.0將賦能美好金融生活。

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