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隨著銀行年報季落幕，上市銀行的綠色金融數據也浮出水面。興業銀行(601166,診股)的綠色金融業務在上市股份行中表現較為出色，其綠色貸款規模及綠色貸款占比均位居股份行前列。對比之下，平安銀行(000001,診股)、渤海銀行的綠色金融業務則遜色一籌，貸款規模和占比均位于股份行尾部。

作為實現“碳達峰、碳中和”目標的重要助力，綠色金融近年來一直受到政策方面的密集支持。

目前，我國綠色金融體系正趨于多元化，商業銀行的綠色信貸是綠色金融體系的中堅力量。伴隨綠色金融制度的不斷完善和結構性貨幣政策定向支持信貸資金流入綠色領域，商業銀行的綠色金融發展也按下“快進鍵”。

近期，隨著銀行年報季落幕，上市銀行的綠色金融數據也浮出水面。此前，科技金融在線梳理了六家國有大行的綠色金融數據，六大行2021年末綠色信貸余額合計達8.68萬億元，較上年末的增幅一度接近40%，增長頗為可觀。

那么，10家上市全國股份制銀行的綠色信貸數據表現又會如何呢?究竟誰的綠色金融會更勝一籌?讓我們來一探究竟。

01

綠色貸款余額：興業銀行第一 渤海銀行墊底

通過梳理10家上市股份行的2021年年報發現，截至2021年末，10家股份行綠色貸款余額合計約1.87萬億元，較上年末增加5362.27億元，增幅達40.27%。

其中，綠色貸款余額邁上千億元門檻的股份行有8家，分別為興業銀行、浦發銀行(600000,診股)、招商銀行(600036,診股)、華夏銀行(600015,診股)、中信銀行(601998,診股)、光大銀行(601818,診股)、民生銀行(600016,診股)、浙商銀行(601916,診股);平安銀行和渤海銀行的綠色貸款規模尚不足千億元。

早在2020年末時，上述10家股份行中綠色貸款規模超千億元的股份行只有5家。也就是說，通過去年一年的發展，有三家股份行的綠色信貸規模成功突破千億元大關。而這三家股份行分別是中信銀行、民生銀行和浙商銀行。

具體來看，2021年末，中信銀行綠色貸款余額為2000.79億元，較上年末增加1169.72億元，增幅高達140.75%;民生銀行和浙商銀行的綠色貸款余額分別為1073.17億元、1042.44億元，分別較上年末增加546.49億元、257.18億元，增幅分別為103.76%、32.75%。

事實上，在10家股份行中，興業銀行的綠色金融發展較為出色，其綠色信貸余額規模一度位居股份行之首。

數據顯示，截至2021年末，興業銀行綠色貸款余額為4539.4億元，較上年末增加了1345.05億元，增量也是10家股份行中最多的，增幅為42.11%。

興業銀行在年報中表示，公司圍繞減污降碳重點領域，積極構建優質綠色資產，持續加大對節能環保、清潔生產、清潔能源等重點領域的項目融資支持，綠色客戶數、融資規模保持快速增長。

數據顯示，興業銀行2021年末的綠色金融客戶數為3.8萬戶;在清潔能源產業領域的貸款余額較上年末增長92.38%;在境內外累計發行綠色金融債券1454.56億元。

浦發銀行的綠色貸款余額僅次于興業銀行，其2021年末的綠色貸款余額為3113.5億元，較上年末增加485.5億元，增長了15.59%。

浦發銀行表示，公司持續創新綠色金融產品和業務模式，有效整合傳統信貸產品以及并購、債券、股權、銀團、撮合等金融工具，全力打造“跨銀行間市場、資本市場、碳金融要素市場”的綠色金融超市。打造綠色“專屬產品+ 標準產品”的服務體系，做強、做優“浦發綠創”品牌。

相比興業和浦發，招行作為股份行“一哥”，其綠色金融業務尚需努力。

從數據來看，招行的總資產、總貸款、總存款及凈利潤等指標均位居股份行首位，但招行的綠色貸款規模僅排在股份行第三位。

數據顯示，2021年末，招行的綠色信貸余額為2638.42億元，較上年末增加552.54億元，增幅為26.49%，增幅低于股份行綠色貸款則整體增幅。

對比之下，在上市股份行陣營中，渤海銀行和平安銀行的綠色金融業務不太樂觀。

渤海銀行是10家股份行中綠色貸款余額最少的銀行。截至2021年末，渤海銀行綠色貸款余額為247.19億元，較上年末增加48.38億元，增量在10家股份行中也最小。

平安銀行2021年末的綠色貸款余額為691.35億元，較上年末增加464.38億元，綠色信貸規模排在10家股份行倒數第二。

如果從增速方面來看，由于平安銀行綠色貸款規模較小，其綠色貸款的增幅在10家股份行中最快，高達204.6%。

中信銀行綠色貸款的增幅僅次于平安銀行，其綠色貸款余額較上年末增長了140.75%。

浦發銀行雖然綠色信貸余額排10家股份行第二位，但綠色貸款的增幅卻墊底，僅為15.59%。

02

綠色貸款占比：興業銀行第一 平安銀行墊底

由于各家股份行存在規模體量上的差別，或許從綠色貸款在總貸款中所占的比重，更能看出哪家股份行的綠色信貸相對更為出色。

那么，究竟誰的綠色貸款在總貸款中的占比更高呢?

通過梳理發現，截至2021年末，10家上市股份行中，綠色貸款在總貸款中所占的比重超過5%的只有4家，分別是興業銀行、華夏銀行、浙商銀行、浦發銀行。其余6家股份行的綠色貸款占比均小于5%。

這一占比情況，相比國有大行的綠色貸款占比情況而言，略顯遜色。

據科技金融在線此前梳理，2021年末，六大行的綠色貸款占比均超過了5%，其中工行、農行、建行三家大行的綠色貸款占比還一度超過了10%。

而在10家股份行中，只有興業銀行的綠色貸款占比超過了10%，為10.25%。占比位居10家上市股份行之首。

華夏銀行綠色貸款占比僅次于興業銀行，為9.42%。

華夏銀行2021年末的綠色貸款余額突破2000億元，為2084.77億元，較上年末增加284.34億元，增幅為15.79%，綠色信貸規模排在10家股份行第四位。

事實上，早在2020年末時，華夏銀行的綠色貸款占比排在10家股份行第一位。彼時，該行綠色貸款占比為8.54%，而興業銀行的占比為8.05%。

然而，僅一年時間，華夏銀行的綠色貸款占比就被興業銀行超越。

浙商銀行盡管體量規模在股份行中相對較小，但其綠色貸款的占比卻排在10家股份行第三位，占比為7.74%。

對比之下，平安銀行雖然體量規模比浙商銀行、渤海銀行等股份行都大，但該行的綠色貸款占比在10家股份行中卻處于墊底位置，占比僅為2.26%。

早在2020年末時，平安銀行的綠色貸款占比便是10家股份行中最小的，彼時占比還不足1%，僅為0.85%。

如果從綠色貸款占比的增速方面來看，平安銀行由于綠色貸款及占比的基數較小，其綠色貸款占比的增速最快，其綠色貸款占比由2020年末的0.85%上升至2021年末的2.26%，增速高達165.11%。

中信銀行綠色貸款占比的增速僅次于平安銀行，為121.78%，排在10家股份行第二。該行綠色貸款占比由2020年末的1.86%提升至4.12%，提升了2.26個百分點，提升的百分點數在股份行中最多。

綜上來看，興業銀行的綠色金融業務在上市股份行中表現較為出色。其綠色貸款規模及綠色貸款占比均位居股份行前列。對比之下，平安銀行、渤海銀行的綠色金融業務則遜色一籌，貸款規模和占比均位于股份行尾部。

另外，作為股份行中資產規模最大的招商銀行，其綠色金額的貸款余額及占比的數據僅排在股份行中部位置，該行的綠色金融業務也尚需努力。