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10家IPO排隊(duì)的銀行2021年年報(bào)出齊 8成銀行業(yè)績向好
發(fā)布時(shí)間:2022-05-11 14:47:06 文章來源:金融界

10家IPO排隊(duì)的銀行2021年年報(bào)出齊。根據(jù)統(tǒng)計(jì),大部分銀行2021年歸母凈利潤(部分銀行數(shù)據(jù)為凈利潤,以下統(tǒng)稱為凈利潤)處于向好狀態(tài),最高增幅超過3成;不良率升降不一,出現(xiàn)一定分化跡象,部分銀行資本充足率則出現(xiàn)下滑

業(yè)內(nèi)人士分析認(rèn)為,從趨勢(shì)看,銀行盈利狀況、資產(chǎn)質(zhì)量整體趨于改善。監(jiān)管多舉措引導(dǎo)銀行加大服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度,加之風(fēng)險(xiǎn)防控需要,銀行需要多渠道補(bǔ)充資本實(shí)力,上市融資依然是中小銀行緩解資本壓力的有效手段。

8成銀行業(yè)績向好 廣州銀行、重慶三峽銀行凈利增速“掉隊(duì)”

整體來看,10家銀行中,8家銀行凈利潤同比處于增長狀態(tài),占比達(dá)到8成。8家銀行中有7家銀行2021年凈利潤同比增長幅度超過10%。其中,江蘇海安農(nóng)商行、亳州藥都農(nóng)商行、東莞銀行凈利潤同比增速為13%-18%,廣東順德農(nóng)商行、湖州銀行2021年凈利潤增速在30%左右。

從凈利潤數(shù)額來看,6家銀行超過10億元,其中,廣東順德農(nóng)商行、廣東南海農(nóng)商行、廣州銀行均超過30億元,廣州銀行凈利潤最高,達(dá)到41億元。財(cái)聯(lián)社記者發(fā)現(xiàn),多家銀行凈利潤可比肩甚至趕超同類上市銀行。諸如,廣東順德農(nóng)商行2021年末總資產(chǎn)與青農(nóng)商行(3.25 +0.31%,診股)相,兩家銀行2021年凈利潤均超過30億元;廣東南海農(nóng)商行2021年末總資產(chǎn)為2485.72億元,與常熟銀行(7.65 -2.17%,診股)總資產(chǎn)2465.83億元相當(dāng),數(shù)據(jù)顯示,廣東南海農(nóng)商行、常熟銀行2021年凈利潤分別為30.43億元、23.41億元。

雖然大部分銀行2021年業(yè)績實(shí)現(xiàn)增長,不過,排隊(duì)銀行中廣州銀行、重慶三峽銀行2021年凈利潤則出現(xiàn)下滑。廣州銀行下滑幅度最大,2021年該行實(shí)現(xiàn)實(shí)現(xiàn)凈利潤41.01 億元,比上年減少 3.53 億元,降幅7.93%。重慶三峽銀行同比下降幅度相對(duì)要小,報(bào)告期內(nèi)該行實(shí)現(xiàn)凈利潤 14.97 億元,較上年同期微降 0.41%。

“排隊(duì)銀行2021年盈利有所分化主要與疫情反復(fù)、銀行加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)讓利以及銀行加大不良處置和撥備計(jì)提力度等因素有關(guān)。”一位銀行業(yè)分析師表示,從趨勢(shì)看,銀行盈利狀況整體趨于改善。

對(duì)于凈利潤同比下滑的原因,廣州銀行解釋稱,因宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下行,信用風(fēng)險(xiǎn)增加,加大撥備計(jì)提力度,對(duì)凈利潤造成較大影響。

不良率現(xiàn)分化 亳州藥都農(nóng)商行增至2.17%

年來,銀行業(yè)加大不良處置力度,不良率普遍下降。從2021年末10家銀行不良率來看,有著一定的分化跡象。

整體來看,10家銀行中(除安徽馬鞍山農(nóng)商行未查詢到數(shù)據(jù)),廣東順德農(nóng)商行、江蘇昆山農(nóng)商行、江蘇海安農(nóng)商行、東莞銀行、湖州銀行5家銀行2021年末不良率均低于1%。其中,湖州銀行最低,為0.78%。

剩余4家銀行不良率超過1%,其中,廣東南海農(nóng)商行、重慶三峽銀行微高于1%,廣州銀行為1.57%,亳州藥都農(nóng)商行相對(duì)最高,超過2%,為2.17%。

與上年末相比,有5家銀行不良率有所上升,廣東順德農(nóng)商行、廣東南海農(nóng)商行、重慶三峽銀行微增0.02-0.03個(gè)百分點(diǎn),廣州銀行、亳州藥都農(nóng)商行不良率增幅最為明顯,相較于上年末,兩家銀行不良率分別提升0.47個(gè)百分點(diǎn)、0.65個(gè)百分點(diǎn)。

根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù),2021年四季度末,商業(yè)銀行不良貸款余額2.8萬億元,較上季末增加135億元;商業(yè)銀行不良貸款率1.73%,較上季末下降0.02個(gè)百分點(diǎn)。

針對(duì)亳州藥都農(nóng)商行2021年不良率同比明顯提高的原因等問題,財(cái)聯(lián)社記者向亳州藥都農(nóng)商行發(fā)去采訪函,對(duì)方未對(duì)相關(guān)問題做出直接回復(fù),僅回復(fù)稱:2021年該行不良貸款率符合監(jiān)管指標(biāo),處于正常水。(指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)為<=5%)

光大銀行(3.13 +0.32%,診股)金融市場(chǎng)部分析師周茂華表示,個(gè)別中小銀行不良率出現(xiàn)一定幅度波動(dòng)屬于正常現(xiàn)象,這可能與散發(fā)疫情、區(qū)域宏觀經(jīng)濟(jì)短期波動(dòng)等因素有關(guān)。國內(nèi)經(jīng)濟(jì)整體延續(xù)穩(wěn)步復(fù)蘇態(tài)勢(shì),中小銀行撥備維持高位。整體看,中小銀行資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)營有望保持穩(wěn)健。

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