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融都網貸系統(tǒng):四句話透析中國互金協(xié)會
發(fā)布時間:2016-03-02 10:56:44 文章來源:

  早前,江蘇省互聯(lián)網金融協(xié)會、上海市互聯(lián)網金融行業(yè)協(xié)會、廣東互聯(lián)網金融協(xié)會等地都已先后發(fā)布了相關P2P平臺信息披露指引。同時,深圳也將在春節(jié)后推出強制性監(jiān)管細則,對互聯(lián)網金融信息披露做出細致規(guī)定,這不正意味著離中國互聯(lián)網金融協(xié)會掛牌之日愈來愈近了嗎?

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  今天,當融都網貸系統(tǒng)得知中國互聯(lián)網金融協(xié)會首批擬發(fā)展會員單位會員代表的報名工作正式展開的消息時,內心更多的是一種安定,希冀互聯(lián)網金融從野蠻生長進入整合時代并早日步入正軌。

  《關于報送中國互聯(lián)網金融協(xié)會會員單位代表的通知》(下稱《通知》)的發(fā)布,無疑引起了行業(yè)高度重視甚至思考,下面就由融都網貸系統(tǒng)為大伙兒扒一扒《通知》到底講了些啥!

  中國互聯(lián)網金融協(xié)會,由中國人民銀行牽頭組建,由央行條法司牽頭籌建,旨在對互聯(lián)網金融行業(yè)進行自律管理。2014年4月正式獲得國務院批復。

  中國互聯(lián)網金融協(xié)會究竟何時掛牌?

  據(jù)悉,中國互聯(lián)網金融協(xié)會將于3月下旬在上海掛牌,創(chuàng)始會員單位或超百家。

  目前互金協(xié)會籌備工作已基本就緒。協(xié)會已經制定了五大基礎制度。現(xiàn)啟動協(xié)會首批擬發(fā)展會員單位會員代表的報名工作。按目前安排,協(xié)會成立最快預計在3月10日以后。

  中國互聯(lián)網金融協(xié)會創(chuàng)始會員單位或超百家?

  中國互聯(lián)網金融協(xié)會創(chuàng)始會員具體有多少還說不準,可能會有一百多家。除P2P網貸機構外,還有傳統(tǒng)金融機構和互聯(lián)網金融機構。

  網傳,協(xié)會的發(fā)起會員單位共囊括陸金所、宜信、網信理財、紅嶺創(chuàng)投、人人貸、拍拍貸、開鑫貸、翼龍貸、合力貸9家網貸平臺。基本均為首批接入中國支付清算協(xié)會互聯(lián)網金融風險信息共享系統(tǒng)的P2P網貸機構。

  中國互聯(lián)網金融協(xié)會曝光了哪五大基礎制度?

  目前協(xié)會已制定了五大基礎制度,除了《自律公約》和《倡議書》以外,其余三項分別包括《中國互聯(lián)網金融協(xié)會章程》、《中國互聯(lián)網金融協(xié)會會員管理辦法》以及《中國互聯(lián)網金融協(xié)會會員會費管理辦法》。

  中國互聯(lián)網金融協(xié)會肩負哪些職責?

  協(xié)會的一個職責就在于,要積極收集、整理、研究互聯(lián)網金融的服務領域的風險案例,及時向會員提示相關風險。此舉就是告訴會員都要謹慎點,創(chuàng)新要有譜,風險太大、杠桿太大的會員別參與。

  在風險控制方面,協(xié)會要求會員嚴格執(zhí)行客戶資金第三方存管制度,除另有規(guī)定以外,應當選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構。

  同時,協(xié)會亦要求對客戶資金進行管理和監(jiān)管,實現(xiàn)客戶資金與會員自身資金分賬管理。此外,不得挪作客戶資金,確保專款專用,資金存管賬戶接受獨立審計并公開審計結果。

  除此之外,會員應嚴格履行反洗錢義務,防范洗錢和恐怖融資風險這一點也被提到了相當?shù)母叨取?/p>

  同時,會員應嚴格執(zhí)行客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等制度;按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求,開展反洗錢宣傳和培訓工作;接受反洗錢行政主管部門反洗錢調查,應當予以配合,如實提供有關文件和資料,根據(jù)反洗錢行政主管部門或偵查機關要求,對洗錢或恐怖融資資金采取凍結措施。

  此外,會員應建立信息溝通與共享機制,及時向協(xié)會反映市場信息與行業(yè)情況,報送業(yè)務數(shù)據(jù)和信息。報送業(yè)務數(shù)據(jù)和信息,共同推動建設權威、可靠的互聯(lián)網金融行業(yè)信息服務平臺,為行業(yè)管理和市場發(fā)展提供支持。 

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